个人税申报的常见问题

回答：

• 姓名， 生日， 性别 ，SIN卡号，婚姻状况， 另外一半的姓名， 生日， 性别

• 电话和Email 

• 是否有和未成年子女一起居住， 如果有， 请提供姓名， 生日， 性别 

• 每个报税年度居住省份 

• 有效收信地址

• 是否为加拿大公民？

• 是否是加拿大税务居民？

• 是否是第一年申报加拿大的个人所得税？

• 是否在报税年度的任何一天在加拿大以外持有总值从超过10万加币的资产（流动资产+以盈利为目的的民宅+商业物业等）

• 是否在报税年度内出售或者改变持有房产用途， 例如自住房出售， 自住房改成出租房，或者出租房改成自住房

• 可以提供上一年的T1 General 比较推荐

回答：了解您对退税金额的关注，确实，这是一个重要的问题。退税金额由您的年收入、个人支出、适用的税务抵免以及适用的税法决定。为了给您提供一个准确的估计，我们需要详细了解您的财务情况，包括但不限于收入明细、可能的税务扣除项和过去的税务记录。

请提供您的报税信息，包括所有相关的收入和支出凭证，我们将为您提供一个详细的退税估算.

回答： 了解到您对于购买RRSP的额度感兴趣，这个数字取决于您今年的总收入情况。总收入不仅包括小生意（自雇）净收入、租金净收入、佣金净收入和净资本收益等，还需要综合其他可能的收入源。为了帮助您确定最合适的RRSP购买额度，我们需要所有相关家庭成员的详细收入信息，以确保计算结果的准确性。请注意，数据不准确可能会导致预算偏差，从而影响您的税务规划。关于计算RRSP购买额度的服务，我们将在个人税务申报服务费之外，收取30加元加上HST的费用。请将您的详细信息发送给我们，我们会进一步为您提供专业的计算服务。

回答：自雇个人在报税时需要提交的信息主要包括收入、支出和可能的税务减免。以下是一些关键点：更多信息，欢迎点击下载 

• 收入报告：

  • 需要报告每种自雇业务中的收入。收入的统计可能通过其他机构给您的T4A或者Uber 收入证明或者银行收入总结等。

• 业务支出：

  • 可以申报的业务支出可能包括：办公室租金、用品、设备、交通费（如用于业务的汽车费用）、员工薪酬、保险费和广告费等。

  • 必须确保所有支出都是为了赚取业务收入，并且有相应的收据或文件支持。

• 家庭办公室支出：

  • 如果您从家中工作，可能有资格申报家庭办公室支出。这可能包括房屋维护费用的一部分、公用事业费、房产税等，但需按照业务使用面积的比例来计算。

• 资本资产折旧（CCA）：

  • 如果为业务购买了长期资产（如计算机、办公家具、车辆等），可以申请CCA折旧。

• 其他相关支出：

  • 根据您的具体业务类型，可能还有其他相关支出可以申报，如专业会费、许可费、旅行费用等。

• 商品及服务税/谐和销售税（GST/HST）：

  • 如果业务的收入超过一定限额，您可能需要注册GST/HST，并在年度税务申报中包括这部分信息。

• 记录保持：

  • 非常重要的是，自雇人士需要保留所有相关的财务记录和单据，以备税务审核。

回答：出租收入报税时，需要报告的内容通常包括但不限于以下几个方面：更多内容请您欢迎点击下载 

• 租金收入：所有的租金收入都需要报告，包括定期的租金支付、预付租金以及租户支付的任何取消租约费用。

• 押金：如果押金是用来作为最后一个月租金的支付，那么在收到押金的那一年就应该将其作为收入报告。安全押金（如果最终退还给租户）通常不被视为收入。

• 费用和开销：可以报告的费用包括物业管理费、维修和保养费用、房地产税、保险费、折旧费、利息费用以及其他与出租物业有关的合理费用。

• 改进和修复：物业的改进可以作为资本支出折旧计算，而一些必要的维修费用可以在当年全部抵扣。

• 折旧：出租物业的建筑部分可以按照规定的折旧率逐年折旧。

• 其他收入：如果租户支付了任何服务费用，比如停车费或者公用设施费，这些也需要作为收入报告。

在准备报税资料时，请确保保留所有相关的收据和文件，以备税务审计之需。同时，也需要注意不同地区可能有不同的税收规定，上述信息以加拿大税务规定为参考，其他地区可能会有所不同。 

回答：
T1135表格，全称为"外国财产（Foreign Property）报告表"，是加拿大税务局（CRA）要求的一种表格，用于报告加拿大纳税人持有的特定类型的外国资产，如果这些资产在任何时候在一税年中的总价值超过10万加元（CAD）。这项报告要求旨在提高税务透明度并防止国际税收逃避。

需要报告的海外资产包括但不限于：

• **海外银行账户：**存款账户、储蓄账户等。

• **非加拿大公司的股票：**通过非加拿大公司账户持有的股票，即使它们存放在加拿大的经纪账户中。

• **外国实体的债务：**例如，债券、债务票据等，包括政府或企业发行的。

• **外国不动产：**除了用于个人使用和享受的外国真实房地产（如假日住宅）之外的物业。

• **外国信托基金：**加拿大纳税人有权益的，包括家族信托。

• **外国保险政策：**拥有现金转让价值的。

• **贵金属、艺术品、加密货币：**如果这些资产由外国实体持有或存储。

需要提供的信息：

• **资产类型：**必须详细说明持有的外国资产类型。

• **最大价值：**在税务年度内，资产的最高价值，可以是加币或资产所在国的货币。

• **年末价值：**税务年度末的资产价值。

• **收入或损益：**从这些资产中获得的收入或产生的损益。

• **资产位置：**资产所在的国家或地区。

• 如果是银行账户或者具体投资，需要提供账户的具体数字或投资的详细信息。

填写T1135表格是确保遵守加拿大税法的重要部分，对于那些拥有超过10万加元外国资产的个人和公司来说尤其重要。未能正确报告这些资产可能导致罚款或其他税务后果。

回答：T3表格通常用于报告与信托基金有关的收入，如股息、利息和资本收益。它们也用于报告受益人的权益分配。 

回答：T4表格用于报告雇主支付给雇员的薪资、工资、奖金和其他福利等收入。这些收入通常会在年底由雇主发放，并且会用于计算个人所得税。

回答：T4A表格用于报告自雇人士、合同工作者或其他非雇员所得的收入，如自由职业者的收入或退休金。 

回答：T5表格是一种税务表格，用于报告个人或实体在一个税务年度内从股息、利息或某些类型的收入中获得的收入。这个表格是由支付收入的公司或机构向加拿大税务局（Canada Revenue Agency, CRA）和收入获得者提供的。 

回答：T5008表格用于报告有关投资的交易信息，如股票、债券和其他证券的买卖。这些信息用于计算资本收益或亏损。 

回答：T2200表格用于雇员申报与工作相关的费用，例如通勤费用、家庭办公室支出等。这些费用可以在个人所得税申报中用于减少应纳税额。

回答：报告海外收入时，加拿大纳税人需要准备如下数据：

**收入类型：**必须明确指出收入的来源，例如工资、利息、股息、租金净收入、业务净收入、海外房产出售等。其中工资收入， 提供工资单（雇主提供）+完税证明（国家税局提供）

**收入总额：**在税务年度内从每个外国来源获得的收入总额。

**税款支付情况：**在源头国家或地区支付的任何税款。

回答：加拿大的医疗费用税收抵免（Medical Expense Tax Credit, METC）旨在为纳税人及其依赖人支付的符合条件的医疗费用提供部分补偿。以下是一些可以申报的医疗费用类型：

• **医疗服务费用：**支付给医生、牙医或护士的费用。

• **医院费用：**住院治疗的费用，包括部分特定的私立医院费用。

• **视力相关费用：**眼镜和隐形眼镜的购买费用，以及眼科医生的检查费。

• **听力相关费用：**助听器、维修和电池更换费用。

• **处方药物费用：**只要是医生开具的处方药物都可以申报。

• **医疗辅助设备费用：**如轮椅、拐杖、呼吸机等设备的购买和维修费用。

• **心理治疗服务费用：**支付给合资格心理治疗师的费用。

• **特定的牙科服务：**不包括为美容目的进行的牙科手术，如牙齿美白。

• **旅行费用：**如果为了接受医疗服务而必须从家中旅行至少40公里，这部分旅行费用可能可以申报。

• **改造住宅费用：**为了适应重大身体限制所进行的家庭改造费用，这需要医生的推荐。

• **辅助生殖技术费用：**即使接受治疗的人没有医学上的不孕不育问题，这类费用也可能可以申报。

要求申报这些费用，必须是在任意连续12个月的期间内支付的，并且未被完全报销。申报的总额需要超过纳税人的净收入的3%或固定金额（以较低者为准）才能获得税收减免。

请注意，上述信息是基于最后更新时间点的税法，税法可能会有所变化。因此，建议查阅加拿大税务局（CRA）的最新指南或咨询专业税务顾问以获取最准确的信息。